%100 Nakit vs %100 Kripto

Modular Fam! Biraz felsefi bir giriş olacak fakat, hayatta hiçbir şey tamamen beyaz veya siyah değildir. Her zaman gri noktalar olur, kötünün içinde iyi, iyinin içinde kötü gibi şeyleri duymuşuzdur. Buna rağmen bir taraf seçme dürtüsüne kapılıp fikirlerimizi net belirtme endişesine kapılırız.

Yatırım dünyasında da benzer hataya düşen kişiler, genellikle tek coine all-in giren kişilerdir. Buna ek olarak, piyasanın durumu ne olursa olsun, yalnızca %100 nakitte veya %100 malda olan yatırımcılar da bolca bulunuyor. Gelin bakalım, hangisi mantıklı veya değil, nasıl bir yol izlemeliyiz?

Öncelikle, kripto piyasasında sürekli ayı olan kişiler, aslında en boğa olan yatırımcılardır. Yalnızca daha fazla mal almak isterler. Sürekli boğa olanlarsa aldıkları ürünler, aldıkları fiyattan hiç düşmeden yükselsin ister. Bu mentalite mükemmelliyetçi bir yaklaşımdan kaynaklanmaktadır. Oysa piyasa mükemmelliyetçileri değil, sabırlı olanları ödüllendirmeye meyillidir.

Çoğu yatırımcı, tuttukları portföye göre boğa ya da ayıya döner. Fakat yapılması gereken tam tersidir. Örneğin: önce fiyatların yükseleceğini düşünüp, sonra portföyümüzü oluşturmalıyız. Ya da düşüş geleceğini düşünüp elimizdekileri satmalıyız. Malesef çoğumuz, elimizdeki kripto miktarına göre fikrimizi değiştiriyoruz. Yani biz sattığımız zaten düşsün, aldığımız zaman yükselsin istiyoruz.

Geleceği hiçbirimiz ön göremeyeceğimiz için, yapılması gereken strateji her koşulda nakit ve ürün dengesini korumak olacaktır. Bu denge, geleneksel piyasalarda yaşa bağlı olarak değişir. Evet tamamen yaşla ilgili. Geleneksel piyasalarda döngüler uzun sürdüğü için 25 yaşındaki bir kişi daha az nakit ve daha çok hisse ile agresif bir portföy oluşturabilir. Fakat 70 yaşındaki bir kişi, istatiksel olarak çok da süresinin kalmadığı düşünüldüğünde risklerden kaçınmalı, hisselerini daha risksiz varlıklarda ve nakit miktarını yüksek tutması önerilmektedir.

Örneğin:

25 yaşındaki bir yatırımcı: %80–85 hisse, %15–20 nakit

60 yaşındaki bir yatırımcı: %60–65 hisse, %35–40 nakit

Biliyoruz ki kripto piyasası, geleneksel piyasalarla tam bir korelasyon içerisinde değil. Bitcoin’in bile SPX ve NASDAQ ile korele olduğu dönemlerde altcoinler benzer paternleri izlemiyorlar. Fakat her piyasada ortak olan bir şey var, döngüler. Bizler de geleneksel piyasada yaşa göre belirlenen nakit ve hisse dengesini, bu döngülere göre belirleyebiliriz.

Döngüler Nasıl Anlaşılır?

Bir boğa ya da ayı sürecinde olduğunuzu çoğu zaman süreç bittikten sonra anlarız. Fakat döngünün içindeyken anlamak için yapmamız gereken çok basit bir şey var. Son 6–12 aylık portföy performansınıza bakın. Eğer 3x-5x -10x yaptıysanız, artık kripto miktarınızı azaltıp nakit miktarınızı arttırmanız gerekiyor. Tam tersi durumu ise satın alma sinyali olarak değerlendirebilirsiniz.

Piyasada gerçekten iyi ürünler aldığınızı düşünüyor ve biliyorsanız, örneğin aldığınız ürünler marketcap sıralamasında ilk 50'deyse, sadece portföyünüze bakarak ekleme ve azaltma işlemlerini yapabilirsiniz. Kimseye bir şey sormaya veya danışmaya ihtiyacınız yoktur.

Kripto ve Nakit Dengesi

Eğer yüzde yüz kripto veya nakit tutuyorsanız, yüksek ihtimalle yanlış yaptığınızı bilerek bu yanlışa devam ediyorsunuz. Kripto ve Nakit oranı kişiden kişiye ya da piyasanın durumuna göre değişebilir. Bu oranı boğa dönemlerinde %70'e %30 tutmak olası bir düşüşe karşı elinizi kuvvetlendirecektir. Tam tersi durumda ise %30 kripto ve %70 nakit olası bir yükselişe karşı sizi kendinizi kahretmekten alıkoyar.

Tabiki coinler sürekli hareket ediyor ve her zaman için %70 ve %30 dengesini koruyamayabilirsiniz. Süreçleri takip ederek bu oranların değişmesine izin verin, bırakın kripto arttığı süreçte %70, %85'e çıksın, artan %15'lik kısmı satarak portföyünüzü dengeleyin. Bir süre sonra şunu fark edeceksiniz ki kripto piyasası düşse bile, sizin başlangıçtaki %30'luk nakit miktarınız, artık çok daha yüksek bir miktara gelmiş.

Basitçe anlatmak gerekirse, elinizde iki adet kova var. Birisinde 70 litre, diğerinde 30 litre su var. Bunların ikisi de 100'er litre su alıyor. Sadece 70 litrelik su olan kovadaki su yukarı aşağı hareket ediyor. Piyasada kalıcı olmak istiyorsanız, yapmanız gereken sürekli olarak bu ikisi arasında su geçişini sağlamak olacaktır.

Bu arada, buradaki %70 ve %30 genel bir oran olarak belirlenmiştir. Eğer agresif bir yatırımcı iseniz %80'e %20, daha muhafazakar bir yatırımcı iseniz %60'a %40 bile yapabilirsiniz. Mühim olan, denge sistemini iyi anlayıp uygulamaktan geçiyor.

Yazıyı okuduğunuz için teşekkür ederiz. Hoşçakalın.

Hazırlayan: Modular Team, CyranoDB